上海注冊公司銀行開戶上門核實(shí)嗎

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2022-06-23 12:08:57
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內(nèi)容摘要：上海注冊公司容易，開戶難嗎?你知道為什么嗎?開公司，首先要注冊公司，剛開始的第一步很多人都比較頭疼，很不容易就做好了第一步，以為終于成功了，誰知還有一個(gè)問題，那就是銀行賬戶。預(yù)訂和審...

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上海注冊公司容易，開戶難嗎?你知道為什么嗎?

開公司，首先要注冊公司，剛開始的第一步很多人都比較頭疼，很不容易就做好了第一步，以為終于成功了，誰知還有一個(gè)問題，那就是銀行賬戶。預(yù)訂和審批要求比以前復(fù)雜得多，這讓企業(yè)家感到不舒服。

首先，我們來談?wù)劄槭裁丛阢y行開戶比較難。這與當(dāng)前的環(huán)境有關(guān)，不同地區(qū)、不同銀行開設(shè)銀行賬戶的難度也不同。在服務(wù)和監(jiān)管之間左右為難，最根本的原因是人們可以利用網(wǎng)絡(luò)銀行的賬戶信息進(jìn)行一些違法行為，典型的是中國電信詐騙，存在一些洗錢、虛開發(fā)票等行為，監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)展為了打擊問題行為，對銀行開戶審查非常嚴(yán)格。由于擔(dān)心監(jiān)管處罰，銀行已經(jīng)加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)控制。

這是主要的困難。接下來，我們整理了銀行開戶的難點(diǎn)

1. 預(yù)約

由于開戶手續(xù)繁多，銀行每天能辦理的次數(shù)有限。由于每天都有無數(shù)的新公司成立，在許多銀行都很難獲得開戶預(yù)約號。

與過去相比，在銀行開戶要花很長時(shí)間。文件已經(jīng)準(zhǔn)備好了，可能要花上一個(gè)下午。

3.門到門的照片

一般銀行在企業(yè)開戶時(shí)要上門檢查照片，比如現(xiàn)場核查、比對號碼，提供租金發(fā)票、水電費(fèi)單，核對公司法人名下的號碼。有的甚至要存入XX萬元，或排隊(duì)2個(gè)月才能開戶。這是一系列的操作

4. 錯(cuò)過銀行電話，隨時(shí)凍結(jié)賬戶，不僅前期手續(xù)復(fù)雜，開戶嚴(yán)格，后期調(diào)查工作量巨大!

重要!重要!重要!銀行一般可以通過電話聯(lián)系法人，或者通過現(xiàn)場來服務(wù)的方式進(jìn)行分析調(diào)查!主要核實(shí)公司產(chǎn)品名稱、稅號、注冊地址、主營業(yè)務(wù)、法人、主營業(yè)務(wù)等，注意及時(shí)接聽電話避免回復(fù)如果他們沒有及時(shí)到達(dá)，他們將被認(rèn)定為聯(lián)系不上，從而影響他們開戶和凍結(jié)他們的帳戶!

5. 銀行關(guān)注的企業(yè)賬戶類型

面對銀行的電話查詢，所有的企業(yè)都要注意回答，當(dāng)然對于特殊的賬戶類型要謹(jǐn)慎回答，哪些企業(yè)的賬戶類型會(huì)特別受到銀行的關(guān)注，主要有以下幾點(diǎn)

一個(gè)人有一個(gè)以上的企業(yè)，一個(gè)人有一個(gè)以上的，一個(gè)地址注冊一個(gè)以上的許可證

第二，營業(yè)地址不真實(shí)

3.無當(dāng)?shù)貞艏?、居留證、社會(huì)保障的3人。

首次開戶的法人

5. 長者或長者(25歲以下或65歲以上)

六、異地農(nóng)村身份證地址、手機(jī)號碼異地、企業(yè)名稱拼圖等

在不同的地方開立公司賬戶。

8聯(lián)系人法人

9. 資金轉(zhuǎn)移明顯，夜間交易頻繁，操作異常的可疑賬戶。

有九種以上的情況要注意，要注意接聽銀行人員的電話，一旦沒收到，很容易凍結(jié)賬戶，會(huì)很麻煩