深圳商業(yè)保理公司注冊(cè)條件,商業(yè)保理公司是干嘛的

好順佳集團(tuán)
2024-05-18 10:05:28
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內(nèi)容摘要：深圳商業(yè)保理公司注冊(cè)條件主要包括以下幾個(gè)方面：1. 注冊(cè)資本和投資者資質(zhì)內(nèi)資商業(yè)保理公司：注冊(cè)資本不低于500萬(wàn)元人民幣，投資者應(yīng)...

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深圳商業(yè)保理公司注冊(cè)條件主要包括以下幾個(gè)方面：

1. 注冊(cè)資本和投資者資質(zhì)

內(nèi)資商業(yè)保理公司：注冊(cè)資本不低于500萬(wàn)元人民幣，投資者應(yīng)具備開(kāi)展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，近期沒(méi)有違規(guī)處罰紀(jì)錄。投資者應(yīng)為 enterprise法人，且符合一定的條件，如具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織，良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，財(cái)務(wù)狀況良好，近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，經(jīng)營(yíng)良好，近3年內(nèi)無(wú)重大違規(guī)記錄，近1年年末不低于1,且占總資產(chǎn)的比例不低于30%，入股資金為自有資金，不得以資金或委托資金等非自有資金入股，承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，不將所持有的的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托。
外資商業(yè)保理公司：須由存續(xù)滿(mǎn)兩年的境外公司來(lái)主發(fā)起設(shè)立，注冊(cè)資本應(yīng)不低于5000萬(wàn)元人民幣。投資者應(yīng)具備開(kāi)展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，近期沒(méi)有違規(guī)處罰紀(jì)錄，應(yīng)當(dāng)以有限責(zé)任公司形式成立，名稱(chēng)中應(yīng)標(biāo)明“商業(yè)保理”字樣，應(yīng)建立開(kāi)展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的管理制度，健全相關(guān)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，每半年將財(cái)務(wù)報(bào)表、合規(guī)說(shuō)明、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況等報(bào)市經(jīng)貿(mào)信息委，對(duì)報(bào)告和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)，在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，應(yīng)當(dāng)擁有2名以上具有3年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無(wú)不良信用紀(jì)錄的管理人員。

2. 管理人員要求

董監(jiān)高：擬任董監(jiān)高須具備全日制本科學(xué)歷，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)/經(jīng)濟(jì)管理/工商管理/法律學(xué)等專(zhuān)業(yè)背景，且具備5年以上金融行業(yè)從事經(jīng)驗(yàn)。擬任董事應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)以上,從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上;擬任人員應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上,從事金融工作5年以上,或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上。在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，應(yīng)當(dāng)擁有2名以上具有3年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無(wú)不良信用紀(jì)錄的管理人員。

3. 實(shí)際經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所

實(shí)際經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所：在深圳有實(shí)際經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,提供深圳房屋租賃管理中心備案的租賃合同。如果有實(shí)際經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地的,需變更到實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址上去。

4. 注冊(cè)流程

注冊(cè)流程：外資商業(yè)保理公司注冊(cè)的條件:須由存續(xù)滿(mǎn)兩年的境外公司來(lái)主發(fā)起設(shè)立，注冊(cè)資本應(yīng)不低于5000萬(wàn)元人民幣，投資者應(yīng)具備開(kāi)展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，近期沒(méi)有違規(guī)處罰紀(jì)錄，應(yīng)當(dāng)以有限責(zé)任公司形式成立，名稱(chēng)中應(yīng)標(biāo)明“商業(yè)保理”字樣，應(yīng)建立開(kāi)展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的管理制度，健全相關(guān)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，每半年將財(cái)務(wù)報(bào)表、合規(guī)說(shuō)明、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況等報(bào)市經(jīng)貿(mào)信息委，對(duì)報(bào)告和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)，在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，應(yīng)當(dāng)擁有2名以上具有3年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無(wú)不良信用紀(jì)錄的管理人員。

需要注意的是，由于深圳市監(jiān)管部門(mén)對(duì)于融資租賃、商業(yè)保理業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入正式關(guān)閉，在政策收緊期間，如需辦理新注冊(cè)商業(yè)保理公司、或申請(qǐng)調(diào)整保理公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)，必須取得深圳市金融辦出具的行政審批函后方可向市場(chǎng)監(jiān)督管理局申請(qǐng)注冊(cè)或變更手續(xù)。而根據(jù)深圳市金融辦關(guān)于前置審批文件的出具意見(jiàn)，以及先前私募基金類(lèi)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管情況來(lái)看，雖名義上可以通過(guò)前置審批的方式來(lái)辦理保理公司注冊(cè)。但實(shí)際上現(xiàn)階段深圳市金融辦根本不可能給社會(huì)大眾(保理行業(yè)意向投資人)出具這類(lèi)前置審批函。因此來(lái)說(shuō)，通過(guò)前置審批的形式來(lái)辦理保理公司注冊(cè)設(shè)立是行不通的。所以在深圳辦理一家商業(yè)保理公司，唯一的方式是通過(guò)找到市面上法人股東控股(不能有自然人參股)的保理公司并開(kāi)展收購(gòu)。